ALMERÍA.- En el primer trimestre del año, Grupo Cooperativo Cajamar
continúa registrando un buen comportamiento de los ingresos propios del
negocio bancario, sustentados en la positiva evolución de la inversión
crediticia y de los recursos gestionados minoristas.
Así, Grupo Cajamar
eleva el volumen de negocio gestionado hasta los 113.647 millones de
euros, un 8,5 % más interanual, al tiempo que sigue afianzando la
diversificación de su cartera crediticia y la calidad de sus activos,
reduciendo aún más su tasa de morosidad, que se sitúa en el 1,69 %,
entre las más bajas de las principales entidades españolas.
El margen de intereses se sitúa en 262 millones, un 4,6 % inferior al
primer trimestre del año anterior, a consecuencia del contexto actual
de tipos de interés, que ha sido compensado en parte por el incremento
en un 7 % del resultado de los negocios conjuntos, impulsado por la
evolución de las alianzas estratégicas.
El margen bruto continúa
mostrando su consistencia y se sitúa en 364 millones de euros, 4,3 %
interanual inferior, en línea con las previsiones del Grupo.
La diferencia entre ingresos y gastos sitúa el margen de explotación en
157 millones.
Así, tras descontar pérdidas por deterioros de activos,
provisiones e impuestos, el resultado consolidado neto asciende a 97
millones de euros, un 6,6 % superior al mismo trimestre del año
anterior, y la rentabilidad (ROE) se mantiene estable por encima del 8
%, concretamente un 8,26 %.
Los activos totales del Grupo se incrementan hasta 64.678 millones de
euros, un 2,6 % más que en el mismo periodo de 2025, así como el
volumen de negocio gestionado hasta los 113.647 millones de euros, un
8,5 % más interanual.
Por un lado, la inversión crediticia asciende un 11 %, hasta los
42.871 millones de euros, registrando una positiva evolución, mejorando
la cuota de mercado hasta el 3,2 %.
Así, la consolidada y diversificada
cartera crediticia crece un 15,8 % interanual en el crédito destinado a
empresas y sustenta su liderazgo en financiación al agroalimentario,
estratégico para el Grupo, con un 15,4 % de cuota de mercado.
De la
nueva financiación empresarial concedida, el 42,2 % se ha destinado al
sector agroalimentario; el 27,3 %, a grandes empresas; el 18,3 %, a
pequeños negocios, y el 12,2 %, a pymes.
Y, por otro, la favorable evolución de la actividad comercial
conlleva el crecimiento de los recursos gestionados minoristas en un 9,5
% interanual, hasta los 63.930 millones de euros, impulsados tanto por
el avance de los recursos minoristas de balance, con un alza del 6,1 %,
como de los recursos fuera de balance, con un aumento del 23,5 %,
gracias al dinamismo en la comercialización de fondos de inversión, con
un ascenso del 32,8 %, muy superior al 11,2 % registrado por la media
del sector.
Grupo Cooperativo Cajamar ha seguido alcanzando cifras muy notables
en satisfacción y compromiso de los clientes, siendo la segunda entidad
mejor valorada en este ámbito entre las entidades significativas
españolas a lo largo de los últimos 12 meses gracias a su trato cercano y
profesional, según el Informe Nacional de Benchmarking de Satisfacción
de clientes del sector financiero de la consultora Stiga, especializada
en la medición, análisis y mejora de la experiencia.
En esta línea, los 5.243 profesionales de las entidades del Grupo
Cooperativo Cajamar facilitan asesoramiento y atención cercana y
personalizada a sus más de 3,9 millones de clientes a través de sus 944
oficinas y ventanillas rurales, destacando las 12 oficinas
móviles itinerantes que proporcionan servicios financieros a 83 pequeñas
poblaciones de entre 170 y 1.500 habitantes.
Su clientela también tiene
a su disposición suscanales digitales: app, banca digital, y banca
electrónica.
El incremento de los recursos propios computables, en un 13,3 %
interanual, sitúa el coeficiente de solvencia phased in en el 16,6 % y
la ratio CET 1 phased in en el 14,1 %. Con estas cifras, Grupo Cajamar
mantiene un amplio cumplimiento de los requerimientos regulatorios en
materia de solvencia, anotando un exceso de 925 millones de euros de los
colchones de capital requeridos.
Por su parte, la ratio MREL se coloca
en el 24,1 %, 1,2 puntos porcentuales más sobre el requerimiento vigente
establecido para el 26 de febrero de 2026.
Así, Grupo Cajamar dispone de una cómoda posición en materia de
liquidez, con una ratio de cobertura de liquidez (LCR) que se sitúa en
el 199,4 %, y unas fuentes de financiación debidamente diversificada,
con unaratio de financiación estable neta (NSFR) del 142,9 % y la ratio
Loan to Deposit (LTD), en el 84,1 %.
Además, dispone de una capacidad de
emisión de cédulas hipotecarias por importe de 5.147 millones de euros.
Los riesgos dudosos totales, por su parte, se sitúan en 770 millones
de euros, y la tasa de morosidad se reduce hasta el 1,69 %, una de las
más bajas de las entidades significativas y muy por debajo de la media
del sector. A la vez que se incrementa la tasa de cobertura de la
morosidad, en 7,6 puntos porcentuales, hasta el 82 %.
Al mismo tiempo el
activo irregular prosigue su reducción continua, manteniéndose en
niveles ordinarios de gestión, con un descenso de los activos
adjudicados netos descienden un -48,9 %, lo que mejora en -0,3 p.p. la
ratio de adjudicados, hasta el 0,26 %, y la ratio de activo irregular
neto se reduce 0,48 p.p. hasta el 0,58 %.
Grupo Cooperativo Cajamar continúa impulsando una financiación
alineada con criterios ambientales y sociales.
De esta manera, durante
el primer trimestre de 2026 se han formalizado 83 millones de euros en
financiación social, destinados principalmente al apoyo de la economía
social y a iniciativas en territorios de bajo rendimiento, conforme a lo
establecido en el Marco de Bonos Sostenibles del Grupo, y 118 millones
de euros en financiación verde, orientados a promover la agricultura
sostenible, la construcción sostenible, las energías renovables, la
movilidad sostenible y la gestión responsable de los recursos hídricos.
Asimismo, Grupo Cajamar, en su compromiso como entidad ‘early
adopter’, ha publicado su segundo Informe sobre los riesgos relacionados
con la naturaleza siguiendo las directrices de Taskforce on
Nature-related Financial Disclosures (TNFD), lo que refuerza la
integración del capital natural en el modelo de negocio y posiciona a
Grupo Cajamar como agente de transformación hacia una economía más
resiliente e inclusiva.
Además, el Grupo es una de las empresas mejor
valoradas por Morningstar Sustainalytics en ESG Industry, donde ha
obtenido un reconocimiento sectorial por la gestión en riesgos
medioambientales, sociales y de gobierno corporativo.
En esta misma
línea, ha revalidado, por cuarto año consecutivo, su posición de
liderazgo en cambio climático y transparencia corporativa a través del
reconocimiento otorgado por CDP como una de las 346 empresas que a nivel
mundial ha obtenido la máxima valoración ‘A’, lo que le permite
situarse dentro de la categoría de ‘Leadership’, por su transparencia
corporativa y desempeño en materia de cambio climático.
